近日，中国人民银行下发《关于开展金融科技应用风险专项摸排工作的通知》（银办发〔2020〕45号），要求各地人民银行分支机构及相关监管机构启动金融科技风险专项摸排工作。摸排范围...

线上零售业务正逐渐成为拉动银行收入增长的重要引擎。以招行、平安为代表的中国国内领先银行纷纷构建大零售战略，从产品导向过渡为客户导向，重构业务格局。麦肯锡预测，中国零售...

新冠肺炎疫情对企业运行产生极为直接的影响，包括需求大幅下降，供给受到极大冲击，金融市场高度紧张和动荡，各宏观经济指标全面恶化、不确定性不断增大等。春节前，各大在线旅游平台...

同一借贷人在2家或者以上的金融机构提出借贷需求的行为，被称为“多头借贷”，由此产生的风险就是“共债风险”。由于很多借贷人拆东墙补西墙、借新还旧、甚至以贷养贷，一旦出现...

11月28日，最高人民法院对外发布《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害***管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》。修改后的司法解释主要完善***...

2018年7月，某互联网金融公司员工在朋友圈发了这样一条信息：“来上海5年，一夜归零，所有的积蓄为网贷交了学费”。据融360数据显示，从2018年2月1日至2018年11月13日，全国有841家互联...

日前，中国人民银行支付结算司发布《关于加强II、III类银行结算账户风险防范有关事项的通知》。通知要求，银行业金融机构应于2019年4月15日前对网上银行、手机银行、直销银行、...

4月11日，中国互联网金融协会与公认反洗钱师协会在京签署互联网金融合作谅解备忘录。双方将在互联网金融领域就反洗钱资源共享、人员培训、资质认证、标准研究、会员服务等方...

 突然爆发的疫情，打乱了原有生产经济秩序。中央、地方政府、金融机构纷纷出台各项措施，帮助企业恢复生产。各行各业采用多种方式进行自救，最大限度降低疫情带来的影响。饭馆开...

近日，由《金融电子化》杂志社、广西农村信用社联合社、农信银资金清算中心主办的“第十二届中国农村金融机构信息化发展创新座谈会”在南宁举办。来自中国人民银行、各省市及...

2018年6月，某***一夜提升15万额度，遭不法分子狂刷；2019年1月拼多多被薅羊毛，传闻损失千万；五一放假通知后，各大航空网站遭疯狂虚假抢票.....这一系列业务风险事件都震动了企业的神...

近日，顶象与广东顺德农村商业银行股份有限公司（简称：顺德农商行）达成合作。借助顶象前沿的金融反欺诈解决方案，防范推广作弊、业务欺诈的风险，提升顺德农商行的安全能力，推动数字化...

2020年1月19日，央行二代征信系统面向社会公众和金融机构提供查询服务。二代征信系统提供的格式信用报告，进一步丰富了个人和企业的信用信息，信息更新效率提高，更为全面、及时地...

“真快，真快”，看着手机上收到的众邦银行放款短信，开鲜花店的路云林赞不绝口，急忙拨通了花农的送货电话。几天前，路云林要预定一批热销的鲜花用于母亲节销售。由于刚装修了店面，资...

团伙金融欺诈是指在金融活动中以非法占有为目的，违反金融法规，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法进行诈骗，从而骗取公私财物或者金融机构信用、破坏金融管理秩序的行为。具有...

新冠肺炎疫情爆发，金融机构迅速应对。人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局等五部门联合印发《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》。要求通...

最近，深切关注八卦的宅客频道编辑看到两个消息：第一个是娱乐新闻，具惠善与安宰贤的超长连载离婚大戏太曲折了，一年前两个人还在《新婚日记》里你侬我侬，狗粮管饱，现在反手就是一锤...

近日，顶象主办的首届“人工智能反欺诈应用沙龙”在南京召开。来自国有银行、股份制银行、城商行、区域农商行及Visa的数十位代表，就人工智能技术在金融场景的落地进行了讨论。...

媒体报道，《个人金融信息（数据）保护试行办法（初稿）》（简称“办法”）已下发到各家银行征求意见。《办法》第十二条和第十八条规定：“（金融机构）不得从非法从事个人征信业务活动的第三方...

一系列监管行动和措施的出台，不仅让诸多游走在灰色地带的大数据企业按下了暂停键，也让许多中小金融机构零售信贷业务开始收紧。包括互联网金融、消费金融以及部分银行都在考虑...

数据监管正在趋严。近日，北京银保监局印发《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》，明确规定完善审批流程，合作机构准入应报总行审批，严禁未经授权开展...

近期，多家大数据公司接连被调查，业内人士普遍认为，这一局面或与“爬虫”信息滥用、深度涉足现金贷业务有关。同时，媒体报道称，多家城商行、农商行暂停了大数据风控合作业务，助贷业...

近期，数据监管趋严。《关于规范银行与金融科技公司合作类业务及互联网保险业务的通知》于近日印发，明确规定完善审批流程，合作机构准入应报总行审批，严禁未经授权开展合作。严禁...

“支付越来越便捷，欺诈也越来越嚣张”，顶象资深业务专家、解决方案及售前部总经理晋梅表示，支付交易的多样化流程，由此增加反欺诈的难度。在近日在北京举办的“基于场景化及行业...

数据是金融业务的基石，监管集中清查大数据公司，不仅大数据公司人心惶惶，处于下游的金融机构也受池鱼之殃——尤其是那些缺乏自主风控能力的机构，甚至不得不下线或暂停贷款发放。...

11月6日，中国互联网金融协会发布《关于增强个人信息保护意识依法开展业务的通知》（简称“通知”）。通知提到，近期国家监管部门发现，一些互联网机构以“大数据”为名，通过“爬虫”...

每天早上8点。小骆准时登录交通银行App，参加“金条红包，一点就来”活动。“金条红包，一点就来”是交通银行针对App 4.0版本推出的营销活动。自2019年11月18日-2020年3月31日期...

4月21日，一个网友在某法律互助网站称，因欠二十多家网贷且逾期，问律师怎么办？另有一个网友也法律网站上求解决方案，称在多家***逾期10多万，已被法院诉讼。这些网友都面临一个问题：在...

为全力配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作，2月1日下午，人民银行、财政部、银保监会、证监会、外汇局等五部门联合印发《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染...

不论身处何地，只要有网络，就能够对支付、存贷、转账、理财、结售汇。这些在生活中都被视为是理所当然的金融服务，在几十年前完全不可想象，而今天能够让每个人享受到，这是银行电子...